近期，一些以“預(yù)付消費(fèi)”為名進(jìn)行集資的詐騙陷阱相繼被曝光，不法分子多以高額回報為誘餌非法吸收公眾資金,市民對此應(yīng)提高警惕。

01

案例

張某是河北省唐山市某連鎖超市的店長。2017年9月，張某借助網(wǎng)絡(luò)、宣傳單、微信朋友圈等，公開宣傳該超市推出的充值返現(xiàn)活動，即消費(fèi)者在該超市辦理預(yù)付卡并充值后，可享受一定比例的返款，充值越多返款越多，還可以免費(fèi)領(lǐng)取禮品、免費(fèi)旅游，享受商品打折優(yōu)惠等。

法院審理查明，2017年9月至2018年6月，張某向社會吸收資金共計550余萬元，集資款除支付前期部分返款外，均用于個人揮霍。至案發(fā)時，尚有380余萬元不能歸還。2019年6月，唐山市古冶區(qū)人民法院以非法吸收公眾存款罪判處張某有期徒刑4年，并處罰金8萬元。

02

解析

法院審理認(rèn)為，張某違反國家金融管理法律規(guī)定，未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，向社會不特定對象吸收資金，且數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。

近年，在百貨零售、美容美發(fā)、休閑健身等服務(wù)領(lǐng)域，“預(yù)付消費(fèi)”已成為一種非常普遍的消費(fèi)模式。這種先掏錢后消費(fèi)的模式，由于法律法規(guī)方面尚未規(guī)范，消費(fèi)周期較長，還存在諸多不穩(wěn)定因素，存在一定風(fēng)險。

此類非法集資活動主要有以下特征：通過傳單、廣告等途徑公開宣傳，不以真實消費(fèi)為目的，假借辦理預(yù)付卡或“預(yù)付消費(fèi)”等名義向社會公眾吸收資金，承諾在一定期限內(nèi)向消費(fèi)者返還資金并支付利息。

辨別此類非法集資活動，一是看“預(yù)付消費(fèi)”金額有沒有超過正常消費(fèi)額，如果要求一次性充值額遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過消費(fèi)額，就要特別當(dāng)心；二是看有沒有承諾支付利息等回報，以承諾高額回報來吸引消費(fèi)者的，就要提高警惕。

03

提醒

河源市處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室在此提醒廣大群眾，近年來，非法集資花樣不斷翻新，欺騙性越來越強(qiáng)，其常見手段主要包括承諾高額回報、編造虛假項目、以虛假宣傳造勢等。對手段多樣的非法集資行為要增強(qiáng)防范意識，謹(jǐn)記“天上不會掉餡餅”，對所謂的“高額回報”“快速致富”項目一定要提高警惕，避免上當(dāng)受騙。如發(fā)現(xiàn)非法集資線索，及時揭發(fā)舉報或到有關(guān)主（監(jiān)）管部門報案，線索一旦證實有效并采用，可獲得舉報獎勵。

舉報途徑：市金融工作局（市處非辦），聯(lián)系電話：0762-3166622，地址：河源市源城區(qū)富民街2號金視大樓五樓；市公安局，聯(lián)系電話：110或0762-3336001，地址：河源市凱豐路4號。